第12話・・絶対儲かるなんて絶対ない！

執筆者 | 4月 14, 2024 | 投資

 最近、SNS上で著名人や証券会社の名を騙る投資詐欺が横行しているようです。投資を始めたばかりの人は、少しばかり利益が出てくるともっと儲かろうと欲が出てくるのが人情ですから、このような詐欺には十分注意が必要です。私が証券会社に勤めていた頃、駐屯地を訪れると、隊員から「なんかローリスク・ハイリターンの商品があるらしいですね」との質問がありました。出た！金融都市伝説と思いつつ、「そのような商品があれば、みんな買うでしょう。」と言うと、「いやいや、なんか特定の人達にだけ情報が行っているらしい。もし、知っていたら教えて欲しい。」と食い下がって...

第11話・・マイナス金利解除

執筆者 | 4月 7, 2024 | 投資

 またまた、金利の話です。金利は1％の差でも預貯金、ローンはもとより為替や株価などにも極めて大きな影響を及ぼす金融の世界ではとても重要なファクターです。もちろん、つみたてNISAの対象商品である投資信託の価格にも影響しますので、金利の動きは日頃から敏感になっておく必要があります。  2024年3月18日、19日に日本銀行の金融政策決定会合が開かれてマイナス金利を解除することが決まりました。具体的には民間の銀行などが日本銀行にお金を預ける際の金利がマイナス0.1%からプラス0.1％に変更されました。...

第10話・・金融教育の教材のサイト

執筆者 | 3月 10, 2024 | 投資

 2022年4月から成年年齢が18歳に引き下げられ、18歳の誕生日を迎えると親の同意がなくても、携帯電話の購入やクレジットカードの作成ができるようになりました。一方で、金融トラブルの増加を防ぐため、金融リテラシー（金融・経済に対しての知識を正しく理解し、適切に判断すること）を身につけることが重要であるとの認識の下、高校において金融教育が必修化されました。...

第9話・・目論見書を確認してみましょう

執筆者 | 3月 3, 2024 | 投資

 メディア報道によれば、2022年1月の投資信託への純資金流入額は約1兆3000億円で16年ぶりの高水準でした。そのほとんどが新NISA制度を利用したもので、同制度の利用が進んでいることがわかります。  ちなみに資金流入が最も多かった投資信託商品は、e MAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）で約3400億円、次にe MAXIS Slim米国株式S&P500で約2000億円でした。両方ともインデックス型(市場と同様の値動きをするように運用するもの)で、かつ運用管理費（信託報酬）が安い（0.1%未満）ものです。...

第8話・・日米の金利の動向（そもそも金利って何？）

執筆者 | 3月 3, 2024 | 投資

 日本銀行は、デフレ脱却のため物価の上昇率の目標を2％として金融緩和政策を続けてきました。皆さんもご承知の通り、昨年から物の値段はにわかに上昇し始め、物価目標は達成されつつあります。今後の注目点は、いつ日銀が金融緩和政策を解除し金利引き上げに舵を切るかです。一方、米国では、日本とは逆に消費者物価の高騰が続き、これを抑制するため幾度となく金利の引き上げを行なってきました。最近、ようやく物価が落ち着きはじめ、更なる利上げはないとの見方が強まってきています。...

第7話・・日経平均株価バブル以来の最高値更新

執筆者 | 3月 3, 2024 | 投資

 今年に入り、日経平均株価は3万5千円を超え、バブル以来の高値を更新しました。干支にまつわる相場の格言に「辰巳（タツミ）天井｣という言葉があります。辰巳の年は相場が天井をつけるという意味です。  今年の相場がどうなっていくのか気になるところですが、このコラムは、基礎的に｢投資を学ぶ｣ということですから、そもそも日経平均株価って何？つみたてＮＩＳＡなどの商品への影響は？といった基本的なところをおさえておきましょう。...